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场内货币基金计息规则

2025-01-18 09:23:54 财经百科

场内货币基金是一种交易型货币基金,其计息规则与其他类型的货币基金有所不同。以下是对场内货币基金计息规则的详细介绍:

1. 场内货币基金的起息规则

上交所交易型货币基金的起息规则是算头不算尾,即买入当天开始计算收益,卖出当天不享受收益。也就是说,T日申购的情况下,T日开始计算收益;T日赎回的情况下,T日不享受收益。

深交所货币ETF的起息规则是算尾不算头。每日计算,按月支付。T日申购或者买入的情况下,T+1日开始计算收益;T日赎回或者卖出的情况下,T日享受收益,T+1日不享受收益。

2. 分红规则

如果场内货币基金有利润,一般会采取现金分红的方式。但当基金净值低于1.00元时,将不计息。

分红一般是根据净值来决定的,如果净值较高,就可以享受分红。

3. T日和T+1日的确认和计息规则

T日买入或者申购的情况下,T+1日确认份额并开始享受收益。

T日卖出或者赎回的情况下,T日享受收益,T+1日不享受收益。

4. 具体的计息方式

货币基金的收益一般按照每万份基金净收益计算,每万份基金的面值为1元。

场内货币基金是T+1日开始计息,即交易日的第二天开始计算收益。

T日收益 = T日持仓份额 * T日每万份收益 / 10000

场内货币基金的计息规则可以归纳为:买入当天开始计算收益,卖出当天不享受收益;收益按照每万份基金净收益计算,每万份基金面值为1元;分红方式一般为现金分红,且基金净值低于1.00元时不计息。这些规则可以帮助投资者更好地了解和把握场内货币基金的收益情况。