基金净值和价格为什么不一样

基金净值和价格为什么不一样

1. 拆分导致的不同

如果基金曾经进行过拆分，单位净值就会与累计单位净值、复权单位净值存在差异。基金单位净值不再反应分红，而累计单位净值考虑了历次分红的影响。

2. 不同的分母计算方式

基金的净值可以根据不同的分母计算得出。例如，如果使用应收账款净值作为分母，周转率会增加，给人一种提高了应收款管理水平的感觉，但实际上是由坏账准备引起的，具有自相矛盾的效果。因此，应使用应收账款原值来计算基金净值。

3. 不同的风险和收益选择

不同类型的基金具有不同的风险和收益特点。如果只了解银行理财，就不要因为收益高而去购买股票基金。同样地，如果只能承受货币基金的风险，就不要购买风险较高的股票基金。

4. 基金净值与持仓成本价的差异

基金净值就是基金的价格，每个交易日都会变化。而持仓成本价指的是买入基金时的净值加上手续费后的价格，买入后保持不变。

5. 每日更新的基金净值

基金净值每天都会更新，一般在每个交易日的晚上8点半左右公布当天的基金净值。购买基金时，很多人往往使用当日的价格进行操作，但实际上在购买后基金净值可能已经发生了变化。

6. 手续费的扣除

在赎回基金时，可能会扣除手续费。即使基金净值没有涨跌，赎回后的金额与基金显示的金额也会有差异，其中就包括扣除的手续费。

7. 计算结果的误差

在计算份额乘以净值的总金额时，有时会发现总金额与实际基金金额有差异。这是因为基金公司采用了四舍五入或截尾等方式进行计算，导致结果略微偏差。

8. 盘中和实际收益的差距

投资者在盘中看到的收益是基金销售平台上基金估值的收益，而基金在交易日晚上8点进行清算后才会得出准确的基金净值。因此，导致盘中收益与实际收益存在差距。

基金净值和价格之间存在多方面的原因导致不一致。投资者在购买和赎回基金时需要注意这些差异，以便做出准确的投资决策。