基金净值赎回按哪天算

小编问题为“基金净值赎回按哪天算”。在基金交易中，投资者在申请赎回基金时，赎回金额是按照基金净值来计算的。具体计算方式则取决于投资者的赎回时间，下面将从多个方面详细介绍。

1. 交易日下午3点前申请赎回基金

在交易日下午3点前申请赎回基金的情况下，赎回金额将按照当天基金收盘的净值来计算。投资者在这个时间点之前提交赎回申请，可获得当天的单位净值作为赎回金额的计算依据。确认份额后，资金将在第二个交易日到账。

2. 交易日下午3点后申请赎回基金

若投资者在交易日下午3点后申请赎回基金，赎回金额将按照第二个交易日收盘时的净值来进行计算。在这种情况下，投资者的申请将延迟到下一个交易日处理，该交易日单位净值将成为赎回金额的计算依据。确认份额后，资金将在第三个交易日到账。

3. 非交易日赎回需延顺至交易日

当投资者在非交易日进行赎回时，必须延顺至下一个交易日进行交易。赎回金额的计算将按照延顺至的交易日基金净值来进行。需要注意的是，赎回申请需在延顺至的交易日前完成，确认份额后资金将在延顺至的交易日到账。

4. 基金“未知价法”交易规则

基金交易中采用的是“未知价法”。投资者在交易日15:00前提交的有效申购或赎回申请，将按照当天的净值进行成交，当天净值最快在当天晚上更新披露。15:00后提交的申请将采用第二个交易日的净值进行成交。

5. 十五点之前与之后的申请赎回时间点

在基金赎回中，十五点之前提交的申请将按照当天的净值计算赎回金额。而十五点之后提交的申请将会采用第二个交易日的净值进行计算。换言之，赎回时间点的不同会直接影响赎回金额的计算结果。

6. 基金赎回依据当天净值计算

基金赎回时，赎回金额是依据当天的单位净值进行计算的。赎回时的净值决定了赎回金额的数值，而具体赎回流程取决于赎回时间点的不同。

对于投资者而言，基金净值赎回时所依据的是基金当天的净值。根据不同的赎回时间点，赎回金额将按照当天收盘或第二个交易日收盘的基金净值来计算。这些规则和流程对于投资者在基金交易中的决策和操作具有重要的指导意义。