赎回基金时按哪天净值

1. 交易日下午3点前赎回基金的计算方式

在交易日下午3点前赎回基金的情况下，根据当天收盘时的基金净值进行计算。具体操作流程如下：

投资者在交易日内15:00之前提交赎回申请；

基金公司根据当天的净值计算赎回金额；

第二个交易日确认份额，并将资金划入投资者的账户。

2. 交易日下午3点后赎回基金的计算方式

对于在交易日下午3点后赎回基金的情况，计算方式有所不同。具体操作流程如下：

投资者在交易日内15:00之后提交赎回申请；

根据第二个交易日收盘时的基金净值进行计算赎回金额；

第三个交易日确认份额，并将资金划入投资者的账户。

3. 基金净值的更新时间

基金的净值通常在每个交易日的收盘后计算并更新。投资者可以在净值更新后查看基金的盈亏情况。具体更新时间如下：

境内基金：净值最快在当天晚上更新披露。

海外基金：净值最快在下一个交易日晚上披露。

4. 在交易日当天赎回的计算方式

如果投资者选择在交易日当天赎回基金，则净值将以当天收盘价为基准进行计算。具体操作流程如下：

在基金工作日的9点半到15点之间赎回，以当天收盘价为净值。

如果在当天15点之后赎回，将以第二天收盘价为净值。

5. 基金交易的净值原则

基金是按照净值进行交易的，根据投资者赎回的时间来决定基金赎回的净值。具体原则如下：

交易日15:00前的委托单按照当天收盘时的净值计算，即一天只有一个成交价格。

基金赎回按照赎回当天确认份额的净值进行计算。

在赎回基金时，计算赎回金额的净值取决于投资者赎回的时间。若在交易日下午3点前赎回，将按照当天收盘时的基金净值计算；若在3点后赎回，则按照第二个交易日收盘时的基金净值计算。基金净值通常在每个交易日的收盘后更新，投资者可以在净值更新后查看基金的盈亏情况。基金是按照净值进行交易的，根据投资者赎回的时间来确定基金赎回的净值，遵循“未知价”原则。了解赎回基金时按哪天净值计算的规则，有助于投资者掌握赎回操作的时机，从而合理管理投资。