基金单位净值累计净值是什么意思

单位净值（Net Asset Value，NAV）是指投资基金在每个交易日结束时的总资产减去总负债后，再按照基金总份额计算得出的每个基金份额的价值。而累计净值（Accumulated Net Value，ANV）则是指投资基金自成立之日起至今的总价值，即累计净值等于基金单位净值与成立以来的分红业绩之和。

1. 基金单位净值的意义及计算公式

基金单位净值是指每一份基金的价值。它的计算公式为：基金单位净值 = （基金资产总值 基金负债）/ 基金总份额。投资者在买卖基金时，成交价通常以当日收盘的基金单位净值为依据。

2. 基金累计净值的意义及计算公式

基金累计净值是指基金从成立以来所取得的累计收益，即基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。它能够直观全面地反映基金在运作期间的历史表现。基金累计净值的计算公式为：基金累计净值 = 基金净值 + 基金成立后份额的累计分红金额。

3. 基金单位净值与累计净值的关系

基金单位净值与累计净值是衡量基金收益的两个重要指标，二者之间的关系为：基金的累计净值 ≥ 基金的单位净值。基金单位净值是每一份基金的价值，而累计净值则是基金从成立以来的总收益。在分析一只基金的收益情况时，可以综合考虑基金的单位净值和累计净值。

4. 基金资产净值的计算

基金资产净值的计算公式为：基金资产净值 = （总资产 总负债）/ 基金单位总数。总资产是指基金拥有的所有资产按照公允价格计算的资产总额，而总负债则是基金运作过程中的全部负债。

5. 基金交易时的净值选择

在买卖基金时，投资者所依据的净值是当日基金的单位净值。成交价以基金单位净值为基准确定，投资者可以根据当日的基金单位净值进行买卖操作。

6. 基金投资注意事项

在选择基金投资时，投资者需要注意以下几点：（1）风险和收益平衡：不同类型的基金风险和收益水平不同，投资者应根据自身风险承受能力选择适合自己的基金。（2）定投策略：通过定期投资，投资者可以摊平净值波动对投资产生的影响，获得更好的投资收益。（3）ETF基金：ETF基金具有低交易费用、高流动性等特点，适合投资者进行套利交易。

基金单位净值和累计净值是衡量基金收益的重要指标，投资者可以根据基金的单位净值和累计净值，结合自身风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金进行投资。